En el XIII Día de la Inversión en Capital Radio es hora de hablar de asesoramiento de los grandes patrimonios. ¿Hacia donde se dirige? ¿Cuáles son las necesidades del momento? ¿Qué servicios diferencian a la banca privada? José María Ferrer, Director de Renta 4 Wealth y Renta 4 Banca Privada pone luz sobre estos y otros asuntos. "Hay que saber qué podemos ofrecer al cliente y dónde está el éxito de una buena gestión de patrimonio y todo pasa por una buena vehiculización. Tener una gestora potente es una de las virtudes de Renta 4", expone.
Escucha la entrevista de José María Ferrer en Capital Radio con Luis Vicente Muñoz:
José María Ferrer, Director de Renta 4 Wealth y Renta 4 Banca Privada, deja varias pinceladas sobre la gestión de grandes patrimonios
El desafío de la digitalización
El proceso de digitalización se presenta como un "desafío importante" para todas las entidades financieras. "Un proceso que el Covid aceleró, por eso necesitas tener el desarrollo suficiente para dar un buen servicio. Además, el asesoramiento independiente está ganando peso".
Ene ste contexto ha llegado la revolución de la Inteligencia Artificial. "Estamos en los albores de esta transformación. Hay que explorar las posibilidades porque facilita los procesos y acorta el camino". Eso sí, "necesita" del apoyo de un profesional.
"No puedes dejarlo todo en manos de la IA, te has de apoyar en un profesional, siempre tiene que haber alguien detrás para controlar los riesgos". Y es que, según Renta 4: "La IA y los buenos profesionales ayudarán a que el negocio de banca sea más exitoso y completo".