La gestión patrimonial moderna requiere una visión integral que va más allá de la simple inversión en mercados financieros. Así lo explica Alfonso Guerra, director general de Welcome Asset Management, quien destaca la importancia de la planificación y el asesoramiento independiente en la gestión de patrimonios.
Guerra señala tres categorías principales de activos que deben considerarse en una gestión integral: "Primero están los activos líquidos, inmediatos. Luego los medio líquidos, como los bienes inmuebles, y finalmente los alternativos, que son un universo entero de posibilidades".
"Hay que pensar en integral, hay que pensar desde arriba", enfatiza Guerra. "La gente toma decisiones impulsivas cuando tiene encima un cambio fiscal o un cambio rápido en los mercados, cuando deberíamos tener calmados nuestros sesgos".
Un aspecto diferencial en su modelo de negocio es la independencia y la transparencia en los costes. "Cobramos de manera explícita. No hay costes ocultos, todo lo que paga un cliente por recibir ese valor está a la vista", afirma Guerra.
Alfonso Guerra, director general de Welcome Asset Management, ofrece las claves para tener una buena planificación en la gestión de patrimonios
La relación con el cliente
Según Guerra, los clientes, principalmente empresarios y altos directivos, valoran especialmente la gestión integral: "Nos dan las llaves del coche. Quieren que se lo cuidemos, que se lo mejoremos". Esta metáfora ilustra la confianza depositada en el equipo para manejar todos los aspectos del patrimonio.
El servicio incluye desde la planificación fiscal hasta la gestión de eventos de liquidez, siempre adaptándose a las necesidades específicas de cada cliente. "No todos los productos ni todas las estrategias son aptas para todos los clientes. Vamos a hacer una cosa muy a medida para cada cliente", concluye Guerra.
